Le Radar anti-risque d'Onbora : Screening PPE et Sanctions.
Dans un monde géopolitique instable, la conformité ne s'arrête pas à l'onboarding. Identifier une Personne Politiquement Exposée (PPE) ou détecter un individu sous sanction internationale est une obligation de vigilance quotidienne. Onbora automatise ce criblage complexe pour protéger votre réputation et votre responsabilité juridique.
Une couverture mondiale, mise à jour en temps réel.
Onbora interroge instantanément les bases de données les plus critiques pour vous aider à lever le doute :
Personnes Politiquement Exposées (PPE)
Identification des élus, hauts fonctionnaires, magistrats et de leur cercle proche (RCA) pour prévenir les risques de corruption.
Listes de sanctions
UE, OFAC (USA), ONU, HM Treasury (UK) et listes nationales
Presse négative
Détection des articles de presse et enquêtes judiciaires liés à la criminalité financière.
Screening instantané à la demande
Onbora effectue la vérification de vos tiers de manière instantanée lors de l'ouverture du dossier ou lors de vos réévaluations périodiques. Vous contrôlez l'historique et lancez vos scans en un clic, gardant ainsi la maîtrise totale de votre calendrier de conformité.
Gestion optimisée des alertes
Notre interface de screening est conçue pour faciliter la levée de doute. En organisant les résultats par niveau de pertinence, Onbora vous aide à traiter rapidement les correspondances (homonymes) et à archiver vos décisions de conformité en quelques clics.
Piste d'audit fiable
Chaque scan effectué est enregistré et horodaté dans votre historique, offrant une preuve de diligence raisonnable lors des contrôles de vos régulateurs.
Prouvez votre vigilance constante : chaque scan automatique est enregistré dans votre piste d'audit, offrant une preuve irréfutable de diligence raisonnable lors de vos contrôles régulateurs.
Fonctions de premier rang (hauts dirigeants)
C'est le cœur de la détection PPE. Nous facilitons l'identification des individus occupant des postes de pouvoir ou d'influence majeure au sein d'un État ou d'une institution internationale.
Cercle familial et associés proches
C’est la zone de risque par association. Les textes réglementaires imposent une vigilance sur l'entourage immédiat des PPE.
Presse négative
Une information cruciale n'est parfois présente que dans les médias avant d'apparaître sur une liste de sanctions.
Juridictions à haut risque (Listes Noires/Grises)
Le risque est aussi géographique. Traiter avec un client résidant dans une juridiction non coopérative exige une vigilance renforcée.
Un protocole rigoureux de vérification des tiers.
Comprendre les enjeux du screening
La détection des personnes politiquement exposées et des sanctions est l'un des aspects les plus délicats de la conformité. Nous répondons aux questions essentielles pour vous aider à naviguer dans ces obligations complexes.
Qu'est-ce qu'une Personne Politiquement Exposée (PPE) exactement ?
Une PPE est un individu qui exerce, ou a exercé, une fonction publique de premier rang (Chef d'État, ministre, député, juge de haut niveau, etc.). En raison de leur position, ces personnes présentent un profil de risque qui impose une vigilance accrue de votre part.
Onbora permet-il de gagner du temps sur les résultats de screening
Absolument. Plutôt que de naviguer sur plusieurs sites officiels, Onbora centralise les informations nécessaires pour identifier les homonymes. Vous accédez directement aux détails de la notice de sanction (date de naissance, alias, motifs) pour documenter vos dossiers sans perte de temps.
Pendant combien de temps une personne reste-t-elle PPE ?
La réglementation prévoit généralement qu'une personne conserve son statut de PPE pendant au moins 12 mois après avoir cessé d'exercer ses fonctions publiques. Onbora vous permet de consigner ces statuts et de réévaluer vos dossiers à l'échéance.
Dois-je refuser un client s'il est identifié comme PPE ?
Absolument pas. Être PPE signifie simplement que vous devez appliquer des mesures de vigilance renforcées : documenter l'origine du patrimoine et obtenir l'approbation de votre direction pour entrer en relation.Quelles sont les listes de sanctions consultées par le système ?
Onbora interroge les listes les plus critiques à l'échelle mondiale : les listes de l'ONU, de l'Union Européenne, de l'OFAC (États-Unis), du HM Treasury (Royaume-Uni) ainsi que les gels d'avoirs nationaux applicables.
Comment prouver mon screening en cas de contrôle du régulateur ?
Pour chaque dossier, Onbora génère un rapport de screening horodaté. Ce document prouve que vous avez effectué la vérification requise. C'est votre piste d'audit à présenter aux autorités de contrôle.
Surveillez l'invisible. Maîtrisez le risque.
Ne prenez pas le risque d'une faille de vigilance. Laissez le moteur de screening Onbora accompagner votre cabinet au quotidien.