De anti-risico radar van Onbora: Screening PPE en Sancties.
In een onstabiele geopolitieke wereld stopt de naleving niet bij de onboarding. Het identificeren van een Politiek Exposed Persoon (PPE) of het detecteren van een individu onder internationale sancties is een dagelijkse zorgplicht. Onbora automatiseert deze complexe screening om uw reputatie en juridische aansprakelijkheid te beschermen.
Een wereldwijde dekking, in real-time bijgewerkt.
Onbora ondervraagt onmiddellijk de meest kritische databases om u te helpen twijfels weg te nemen:
Politiek Exposed Personen (PPE)
Identificatie van gekozen functionarissen, hoge ambtenaren, rechters en hun naaste kring (RCA) om corruptierisico's te voorkomen.
Sanctielijsten
EU, OFAC (VS), VN, HM Treasury (VK) en nationale lijsten
Negatieve pers
Detectie van persartikelen en gerechtelijke onderzoeken met betrekking tot financiële criminaliteit.
Instantane screening op aanvraag
Onbora voert de controle van uw derden onmiddellijk uit bij het openen van het dossier of tijdens uw periodieke herbeoordelingen. U beheert de geschiedenis en start uw scans met één klik, waardoor u de volledige controle over uw nalevingsschema behoudt.
Geoptimaliseerd alertbeheer
Onze screeninginterface is ontworpen om het wegnemen van twijfels te vergemakkelijken. Door de resultaten te organiseren op relevantieniveau, helpt Onbora u om snel overeenkomsten (naamgenoten) te verwerken en uw nalevingsbeslissingen in enkele klikken te archiveren.
Betrouwbaar auditspoor
Elke scan die wordt uitgevoerd, wordt geregistreerd en tijdgestempeld in uw geschiedenis, wat een bewijs van zorgvuldigheid biedt tijdens de controles van uw toezichthouders.
Bewijs uw constante waakzaamheid: elke automatische scan wordt geregistreerd in uw auditspoor, wat een onbetwistbaar bewijs van zorgvuldigheid biedt tijdens uw toezichthoudende controles.
Topfuncties (hooggeplaatste functionarissen)
Dit is de kern van de detectie van PPE. We vergemakkelijken de identificatie van individuen die posities van macht of grote invloed bekleden binnen een staat of internationale instelling.
Familiekring en nauwe medewerkers
Dit is het risicogebied door associatie. De regelgeving vereist waakzaamheid over de directe omgeving van de PPE.
Negatieve pers
Cruciale informatie is soms alleen in de media aanwezig voordat het op een sanctielijst verschijnt.
Hoge risicogebieden (Zwarte/Lichte Lijsten)
Risico is ook geografisch. Zaken doen met een klant die in een niet-coöperatieve jurisdictie woont, vereist verhoogde waakzaamheid.
Een rigoureus protocol voor de controle van derden.
Begrijp de uitdagingen van screening
De detectie van politiek geëxposeerde personen en sancties is een van de meest delicate aspecten van compliance. We beantwoorden de essentiële vragen om u te helpen navigeren door deze complexe verplichtingen.
Wat is een Politiek Geëxposeerde Persoon (PPE) precies?
Een PPE is een individu die een functie in het openbaar bestuur van hoge rang uitoefent, of heeft uitgeoefend (staatshoofd, minister, parlementslid, hoge rechter, enz.). Vanwege hun positie hebben deze personen een risicoprofiel dat een verhoogde waakzaamheid van uw kant vereist.
Stelt Onbora in staat om tijd te besparen op de screeningresultaten
Absoluut. In plaats van op verschillende officiële sites te navigeren, centraliseert Onbora de benodigde informatie om gelijken te identificeren. U krijgt direct toegang tot de details van de sanctiemelding (geboortedatum, alias, redenen) om uw dossiers zonder tijdverlies te documenteren.
Hoe lang blijft iemand PPE ?
De regelgeving voorziet er doorgaans in dat iemand zijn status als PPE behoudt gedurende ten minste 12 maanden nadat hij is gestopt met het uitoefenen van zijn openbare functies. Onbora stelt u in staat om deze statussen vast te leggen en uw dossiers bij de vervaldatum opnieuw te evalueren.
Moet ik een klant weigeren als hij als PPE is geïdentificeerd ?
Absoluut niet. PPE zijn betekent simpelweg dat u versterkte waakzaamheidsmaatregelen moet toepassen: de oorsprong van het vermogen documenteren en goedkeuring van uw management verkrijgen om een relatie aan te gaan.Wat zijn de sanctielijsten die door het systeem worden geraadpleegd ?
Onbora raadpleegt de meest kritische lijsten wereldwijd: de lijsten van de VN, de Europese Unie, de OFAC (Verenigde Staten), het HM Treasury (Verenigd Koninkrijk) en de toepasselijke nationale bevriezingen van activa.
Hoe bewijs ik mijn screening in geval van een controle door de toezichthouder ?
Voor elk dossier genereert Onbora een tijdgestempeld screeningrapport. Dit document bewijst dat u de vereiste controle heeft uitgevoerd. Het is uw auditspoor om aan de toezichthoudende autoriteiten voor te leggen.
Houd het onzichtbare in de gaten. Beheers het risico.
Neem niet het risico van een gebrek aan waakzaamheid. Laat de screeningmotor van Onbora uw kantoor dagelijks ondersteunen.