Bedrijfsdossiers, balansen, UBO: Is uw boekhouder voorbereid op een AMLR-controle?
In België, net als in Frankrijk, intensiveren de ITAA, de Orde van Accountants en het SPF Economie hun inspecties. Met de invoering van de nieuwe Europese AMLR-regelgeving is het ontbreken van tijdstempel-tracering op uw klantendossiers niet meer vergevingsgezind.
Beveilig uw mandaten en win aan gemoedsrust tegenover de nieuwe regelgevingseisen. Ontdek hoe u controles kunt anticiperen en uw kantoor kunt beschermen.
Het verborgen risico in de portefeuille van uw kantoor
De AMLR transformeert compliance in een permanente vereiste voor 100% van uw mandaten.Uw kantoor is het klaar om op deze nieuwe realiteit te reageren?
Zware administratieve boetes opgelegd aan vennoten en kantoren tijdens inspecties.
Massale productiviteitsverlies tijdens de afsluitingen: uren besteden aan het zoeken naar de UBO's van holdings in plaats van klanten te adviseren.
Audits en inspecties richten zich op vier kritieke tandwielen van compliance. Eén enkele tekortkoming kan leiden tot onmiddellijke sancties.
DE 4 KRITIEKE TANDWIELEN TIJDENS EEN AMLR-CONTROLE
De tijd waarin een eenvoudige conformiteitscontrole zich beperkte tot het aanvinken van een vakje in een papieren dossier is definitief voorbij. Met de invoering van de AMLR-regelgeving hebben de toezichthoudende autoriteiten hun inspectiecriteria geharmoniseerd en aangescherpt. De auditors controleren niet alleen meer de aanwezigheid van identiteitsdocumenten: ze achtervolgen systematisch de strengheid van uw interne processen en de traceerbaarheid van uw beslissingen. Tijdens een controle concentreren vier terugkerende tekortkomingen nu de meerderheid van de klachten en sancties.
Het identificeren van de beheerder bij de oprichting van het dossier is niet meer voldoende. Het ontbreken van een gedateerde en gearchiveerde herbeoordeling vormt de eerste vastgestelde overtreding.
Het bewaren van een eenvoudig uittreksel uit het register zonder de aandeelhoudersstructuur tot de natuurlijke persoon in kaart te hebben gebracht (> 25 % van de aandelen) wordt bestraft onder de AMLR.
De boekhouding van een klant die op een bevriezingslijst staat of een PPE-status heeft, behandelen zonder een versterkte analyse.
Geen formeel intern beleid hebben dat de risico-inventarisatie van de fiduciaire beschrijft.
Transformeer de AMLR-bureaucratie in een soepel proces
Onbora centraliseert en automatiseert de compliance van uw boekhoudkantoor in één enkel dashboard
Nu starten Neem contact met ons op
Slimme UBO-inventarisatie
Ontwar onmiddellijk complexe bedrijfsstructuren (holding cascades, SRL, SCI, SA) en identificeer de UBO's in enkele seconden.
Screening in Real Time
Automatische en continue ondervraging van wereldwijde officiële databases (VN, EU, OFAC) voor PPE-statussen en sanctielijsten.
Dynamische Risicoscore
Automatische toewijzing van een risiconiveau (laag, gemiddeld, hoog) volgens de Belgische, Franse en Europese normen.
Bewijsregister voor Inspectie
Generatie met 1 klik van een tijdgestempeld en onveranderlijk PDF-auditrapport, klaar voor de ITAA, de Orde of de FOD Economie.
"Onbora is niet alleen een juridische bescherming tegen AMLR-controles: het is een enorme tijdswinst die tientallen uren productie teruggeeft aan uw teams."
Bereid uw fiduciaire voor op de AMLR-eisen vanaf vandaag.
Boek een op maat gemaakte demonstratie van 15 minuten met een Onbora-expert.