Reglement AMLR: Wat gaat er veranderen voor advocaten en zakelijke kantoren
De aanneming van het Europese anti-witwaspakket markeert een historische wending met de komst van de reglement AMLR (Anti-Money Laundering Regulation) en de oprichting van de AMLA (de Europese toezichthoudende autoriteit).
Als de advocaat zijn fundamentele rol in de verdediging van rechten en het beroepsgeheim behoudt, zullen de spelregels voor adviesactiviteiten op het gebied van ondernemingsrecht, M&A, vastgoed en het beheer van vennootschapsstructuren aanzienlijk verstrakken. Hier zijn de belangrijke ontwikkelingen die uw kantoor vanaf vandaag moet anticiperen.
Beveilig uw kantoorStrikte harmonisatie en einde van nationale verschillen
Jarenlang heeft de strijd tegen witwassen in Europa berust op opeenvolgende richtlijnen, waardoor de lidstaten aanzienlijke speelruimte kregen en grote verschillen in de toepassing van controles creëerden. Met de inwerkingtreding van het reglement AMLR (Anti-Money Laundering Regulation), legt de Europese Unie een unieke code (Single Rulebook) op die rechtstreeks van toepassing is op alle advocatenkantoren. Het gaat niet langer om het omzetten van een norm in het nationale recht, maar om te voldoen aan een uniforme Europese standaard die onmiddellijk afdwingbaar is. Voor zakelijke advocaten en juristen beëindigt deze overgang de regulatorische grijze gebieden en transformeert het beheer van compliance in een strikt, controleerbaar en ondubbelzinnig proces.
Identieke regels op EU-niveau
Of uw kantoor nu in België, Frankrijk of op grensoverschrijdende dossiers werkt, de normen voor identificatie, verificatie en risicobeoordeling worden precies dezelfde.
Versterkte supervisie
Hoewel de Orde/de Balie zijn rol van nabijheidstoezicht behoudt, zal de AMLA een recht van toezicht en kaderstelling hebben op de harmonisatie van de praktijken van juridische beroepen.
Deze Europese centralisatie maakt een einde aan de tolerantie voor informele interpretaties van het beroepsgeheim binnen zakelijke dossiers. Voortaan kan de afwezigheid van schriftelijke formaliteiten en tijdstempeling van de werkzaamheden niet meer worden gerechtvaardigd door lokale gewoonten, wanneer er een controle van de Balie of een Europese autoriteit plaatsvindt. De bewijslast ligt volledig bij het kantoor, dat in staat moet zijn om een actieve waakzaamheid voor elke onderworpen transactie aan te tonen.
DE 4 CRITIEKE VERANDERINGEN IN HET KANTOOR
De inwerkingtreding van de Europese AMLR-verordening herdefinieert grondig het kader voor de uitoefening van juridische beroepen. Als het beroepsgeheim de onvervreemdbare basis van de verdediging en geschillen blijft, is het advies in transacties en vennootschapsengineering nu onderworpen aan een ongekend niveau van eisen. De balies en toezichthoudende autoriteiten zullen niet alleen uw intenties beoordelen, maar ook de nauwkeurigheid van uw operationele processen. Voor de vennoten en bedrijfsjuristen vertaalt dit zich in vier belangrijke veranderingen die onmiddellijk in het dagelijks beheer van uw dossiers moeten worden geïntegreerd:
Verlaging van de UBO-drempel & Nauwkeurigheid van identificatie
Het kader van de AMLR-regelgeving verduidelijkt en versterkt de regels voor de identificatie van Uiteindelijke Begunstigden (UBO) binnen complexe juridische structuren zoals trusts, holdings en stichtingen. Voortaan wordt de drempel harmoniseerd naar 25 % of meer (waarbij nu ook de aandeelhouder die precies 25 % bezit is inbegrepen), en kan zelfs verlaagd worden naar 15 % voor sectoren of entiteiten met een hoog risico. De advocaat die een aandeelhoudersovereenkomst opstelt, een investeringsvehikel opricht of een herstructurering begeleidt, heeft de formele verplichting om de controleketen tot de uiteindelijke persoon te documenteren.
Impact kantoor : Onmogelijk om een vennootschapsoperatie te valideren zonder een compleet, gecontroleerd en gedateerd aandeelhoudersregister.
Uitbreiding van de definitie van PPE en gelieerde personen
De reikwijdte van Politiek Exposed Persons (PPE) en hun "dichtbij betrokkenen" wordt aanzienlijk uitgebreid onder het nieuwe Europese pakket. Het zoeken naar de PPE-status en het filteren op de bevriezingslijsten van activa wordt verplicht voor elke natuurlijke persoon die betrokken is bij een zakelijke transactie, zelfs wanneer deze optreedt als eenvoudige tussenpersoon, gevolmachtigde of vertegenwoordiger.
Impact kantoor : Verplichting om identiteiten systematisch te vergelijken met wereldwijde databases vóór de ondertekening van de honorariumovereenkomst voor elk zakelijk dossier.
Verhoogde sancties en aansprakelijkheid van de vennoten
De AMLR-regeling harmoniseert op Europees niveau het regime van administratieve en disciplinaire sancties die van toepassing zijn in geval van afwezigheid van interne procedures of ernstige nalatigheid. De controles door de Bâtonniers en de toezichtcommissies intensiveren, en de persoonlijke verantwoordelijkheid van de managing partners evenals van de AMLCO van het kantoor is direct betrokken.
Impact kantoor : De audits van de balies overschrijden het kader van de verklarende vragenlijsten om auditbare en onveranderlijke bewijzen te eisen, dossier per dossier.
Verduidelijking van de grens van het beroepsgeheim
De Europese tekst bevestigt de absolute bescherming van het beroepsgeheim voor juridische verdediging en geschiladvies. Daarentegen vereist de regeling voor het gehele gebied van transact advies (M&A, oprichting van bedrijven, vastgoedtransacties) een strikte scheiding van de interne organisatie van het kantoor en het bijhouden van aparte KYC-registers.
Impact kantoor : Verplichting om een rigoureus en geïsoleerd beheer van het auditspoor over alle onderworpen dossiers te bewijzen.
Hoe uw kantoor aanpassen zonder de factureerbare tijd te verzwaren ?
De AMLR-regeling legt een onberispelijke bewijsverplichting. Voortzetten van het handmatig beheren van KYC-controles en UBO-bomen op Word of Excel wordt een belangrijk risicofactor voor de aansprakelijkheid van de partners.
Om de winstgevendheid van het kantoor te waarborgen en elk dossier te beveiligen tegen toekomstige inspecties van de balie, is automatisering van administratieve controles de enige levensvatbare optie.
Bereid de AMLR-overgang voor met Onbora
Slimme UBO direct
Automatische reconstructie van aandeelhoudersstructuren voor uw M&A-operaties en uw oprichtingen van bedrijven.
Screening PPE & Sancties
Realtime filtering tegen wereldwijde databases voor alle belanghebbenden.
Onveranderlijk auditspoor
Generatie van een tijdgestempeld PDF-rapport met 1 klik om uw waakzaamheid te rechtvaardigen in geval van controle.
Anticipeer vandaag op de nieuwe AMLR-eisen
Boek een op maat gemaakte demonstratie van 15 minuten met een expert in juridische compliance.